Guide de l'investisseur

Qu’est- ce que l’investissement ?

Qu’est- ce que l’investissement

Investir, c’est financer l’activité d’une entreprise en contrepartie d’une part de son capital, proportionnelle au soutien financier accordé. L’investissement confère une part de propriété de l’entreprise.

Ainsi, l'investissement est avant tout un partenariat entre un investisseur et un entrepreneur. L'investisseur apporte des fonds, mais aussi une culture du challenge. L'entrepreneur lui octroie en échange un droit de propriété sur l'entreprise, qui s'exprime sous la forme de la propriété d'une partie de la valeur de l'entreprise sous forme d'actions, et d'un droit de regard sur la stratégie de l'entreprise sous la forme d'un droit de vote en Assemblée Générale.
On peut distinguer deux types d'investissement : le capital investissement, qui s'exerce dans des entreprises non cotées, et l'investissement en Bourse, qui s'exerce dans des entreprises ayant effectué une introduction sur le marché.

Les étapes de financement d’une entreprise

Selon le stade et le développement et de maturité de l’entreprise, ses besoins financiers ne seront pas les mêmes.

Quelles sont les différentes étapes et opportunités d’investissement ?

L'idéation

Cette phase originelle voit bien souvent les fondateurs investir leurs fonds propres, et faire appel à la « Love Money » (littéralement « Argent des proches ») pour être en mesure d’amener un capital de départ suffisant aux premières nécessités.

Le fondateur pourra également à ce stade bénéficier de subventions, prêts d’honneurs, crédits d’impôts ainsi que participer à des concours afin de recueillir toute aide supplémentaire.

La création

Entre le moment où la société enregistre ses statuts et débute son développement commercial, elle aura besoin de soutien financier pour valider ses premiers prototypes et tester une première version de son offre sur le marché.

Les besoins sont généralement inférieurs à 100 000 €, en fonction du « poids » des aspects technologiques ou industriels du business model.

Cette phase voit souvent l’arrivée des premiers investisseurs dit « extérieurs » au capital de la Société : les Business Angels, particuliers désireux de soutenir un projet qui les passionne et les plateformes de Crowfunding, qui servent d’intermédiaire pour offrir l’opportunité à des investisseurs Particuliers de financer des Start-up auxquels ils sont sensibles.

Amorçage

Les Startups, ayant cette particularité de porter des business model à croissance rapide et parfois totalement disruptifs technologiquement, vont devoir adopter une stratégie commerciale offensive et accélérer leur développement.

L’entreprise va lever des fonds de manière plus conséquente, et ouvrir son capital sur un niveau plus important, pour des montants compris entre 100 000 € et 1 Million d’euros.

Les acteurs qui financent cette phase sont spécialisés dans le Capital Risque.

PLACE QUATORZE est une plateforme de financement participatif qui se situe à cheval entre les phases de Création et d’amorçage.

Propulsion ou « scaling »

L’entreprise dégage des bénéfices et souhaite accélérer son développement pour des montants compris entre 2 et 100 Millions d’euros et va faire appels au acteurs du Capital Développement, fonds spécialisés dans l’investissement visant à faciliter l’expansion des entreprises.

La prise de participation dans cette phase est par nature moins risquée que dans les phases précédentes de financement.

Introduction en Bourse

Une fois que l’entreprise s’établit et atteint un rythme de croisière, plusieurs solutions s’offrent à elle ; l’introduction en Bourse est l’une de ces solutions.
L’entreprise ouvre alors son capital sur les marchés réglementés, phénomène qui va accompagner la visibilité et la notoriété de l’entreprise. Le marché des sociétés cotées en bourse est aussi une phase dite de « liquidité » lors de laquelle il devient facile d’acheter ou vendre des parts à n’importe quel instant.

Astuce : Si vous investissez dans une entreprise en création ou en amorçage via le financement participatif sur la plateforme PLACE QUATORZE, vous aurez des chances de pouvoir revendre vos participations à une valeur supérieure à votre coût d’acquisition, à condition que l’entreprise soit en croissance.

Comment gagner de l’argent avec le Crowdfunding

Le Crowdfunding donne l’opportunité à la foule de soutenir des projets innovants.

Certaines plateformes donnent la possibilité de réaliser des dons offrant une contrepartie.

Le modèle choisi par la plateforme de financement participatif PLACE QUATORZE vous permet d’obtenir des actions de la société financée et de réaliser in fine un retour sur investissement de départ.

Le « Private Equity » offre la possibilité à la foule d’investir dans des Startup innovantes et à fort potentiel de croissance et d’en devenir actionnaire.

Auparavant, ce type d’investissement était exclusivement réservé aux banques, aux Business Angels ou encore aux fonds d’investissements.

Aujourd’hui il est possible pour un investisseur Particulier de participer directement à l’économie réelle de son Territoire en réalisant une opération d’investissement socialement responsable.

Quelles sont les différentes étapes et opportunités d’investissement ?

Comment générer des plus-values ?

Avec le Private Equity, vous investissez au capital de Start-up pour en devenir actionnaire. Une fois la collecte des fonds réalisée via PLACE QUATORZE, l’entreprise met en œuvre son plan de développement.

Deux sources de rémunérations peuvent alors se présenter à vous :
= Versement de dividendes lorsque les résultats le permettent
= Cession de vos parts à un horizon moyen terme pouvant varier de 2 à 6 ans afin de percevoir une plus-value.

Au moment où l’inflation particulièrement élevée amène vos livrets de placements habituels (Livrets A, LDDS, PEL etc…) à des niveaux de rendements réels nuls, investir dans des Start-up innovantes, c’est miser sur les leaders de demain.

Chez PLACE QUATORZE vous ne misez pas que sur les leaders de demain…

Vous misez sur les pépites de la transformation écologique d’une part, et à proximité de chez vous d’autre part.

Chez PLACE QUATORZE, nous proposons des projets à impacts sélectionnés rigoureusement pour le potentiel écologique et économique de leur business model, et qui plus est à côté de chez vous, car nous savons que vous avez à cœur d’encourager votre Territoire.

Chaque investissement comporte néanmoins des risques, il est important de rappeler que toutes les Startups ne rencontreront pas le même succès. Mais investir au capital d’une jeune entreprise, c’est soutenir les entrepreneurs de talent et participer à l’économie réelle.

Diversifier ses placements

Construire une stratégie de placements efficace nécessite diversification et équilibre dans vos allocations d’actifs.
Il convient de lisser son exposition au risque en détenant à la fois des actifs risqués à forte rentabilité et des actifs plus sûrs mais proposant une moindre rémunération.

Le Private Equity vous permet d’acquérir des titres dits risqués et peu liquides mais dont le potentiel de croissance est important et par conséquent une très forte rentabilité potentielle.

Enfin, vous pouvez également fractionner votre risque en misant sur différents projets d’une même plateforme ; cela limite intrinsèquement votre exposition au risque.

Vos avantages fiscaux

En investissant dans les entreprises innovantes telles que celles proposées par PLACE QUATORZE, vous bénéficiez de la défiscalisation sur les montants que vous investissez.
2 options s’ouvrent à vous :
= Option 1 : en choisissant d’être soumis à l’IR, vous pourrez bénéficier d’un crédit d’impôt à hauteur de 18 à 25% du montant investi (défiscalisation à l’entrée)
= Option 2 : en choisissant d’investir via un plan d’épargne en action (PEA ou PEA-PME), vous pouvez bénéficier de défiscalisation à votre sortie de l’entreprise lorsque vos parts sont vendues. L’ensemble de vos revenus issus de votre placement (dividendes et plus-values) ne sont pas intégrés dans votre assiette fiscale (défiscalisation à la sortie)

Les bonnes raisons d'investir chez Place Quatorze

"LOCAVORE"

L’ADN de PLACE QUATORZE est d’offrir l’opportunité à tout citoyen d’être acteur de la transformation écologique de son territoire en soutenant financièrement des projets à impact juste à côté de chez soi !

La proximité géographique et l’économie circulaire sont pour nous des enjeux majeurs dans les modes de consommation actuels.

Accessible

Chez PLACE QUATORZE, nous sommes convaincus que le financement participatif n’en est qu’à ses débuts et qu’il deviendra dans les décennies à venir le mode le plus répandu.

Pour cela notre ambition est non seulement de le démocratiser mais de le rendre accessible en offrant des opportunités d’investissement socialement responsable sur des montants très faibles (à partir de 14€)

Booster le rendement d’épargne

Dans le contexte macro-économique actuel qui voit perdurer dans le temps un niveau d’inflation record, il n’a jamais été aussi important de faire travailler efficacement son épargne afin de générer un rendement supérieur à celui de l’inflation.

Il est important de garder à l’esprit que tout placement dont le rendement est inférieur au niveau de l’inflation vous fait perdre de l’argent et du pouvoir d’achat.

Profiter de notre expertise

PLACE QUATORZE est au quotidien au cœur de l’écosystème entrepreneurial. Nous travaillons en réseau aussi bien avec nos co-investisseurs (Business Angels, fonds d’investissement) qu’avec le tissu local en charge de l’accompagnement des créateurs d’entreprises.
Nous nous appuyons ainsi sur des partenaires de confiance pour détecter les entreprises les plus performantes et les plus prometteuses en matière de transformation écologique.

En ce sens, PLACE QUATORZE est aujourd’hui la seule plateforme de financement participatif à ne sourcer que des projets à impacts écologiques et socialement responsables.

La sélection des entreprises

Afin de vous proposer des projets à fort potentiel, tout en limitant au maximum le risque, PLACE QUATORZE sélectionne rigoureusement les Startups qui vous sont proposées à l’investissement.
Avant toute phase de sélection basée sur l’audit d’indicateurs financiers, la sélection est tout d’abord sectorielle afin de n’adresser que des projets à impacts écologiques :
- Mobilité écologique et décarbonée
- Energies renouvelables
- Dépollution des eaux et milieux naturels
- Réemploi et recyclage des déchets
Une analyse plus qualitative est ensuite effectuée par PLACE QUATORZE :

- Activité : cœur de métier, produits et services proposés, éléments différenciant, innovation, zone géographique, clientèle ciblée, impact économique et social

- Equipe dirigeante : formation des dirigeants, leurs expériences et connaissance du secteur adressé, vision stratégique, mise en œuvre du Business plan, existence d’un comité stratégique, si oui avec qui.

- Marché et positionnement concurrentiel : Taille du marché et sa croissance prévue, démarche SWOT (mesure des forces, faiblesses et opportunités), politique de prix, canaux de distribution, barrières technologiques à l’entrée.

- Projections financières à 3 – 5 ans : modèle économique de l’entreprise, investissements prévus, dépenses de fonctionnement et charges diverses, prévisions de CA, prévisions de flux de trésorerie, évolution attendue des niveaux de marges d’exploitations, endettement.

- Conditions d’entrée d’un nouvel investisseur : besoin de financement de l’entreprise et la part en dilutif, quel pourcentage du capital, valorisation de l’entreprise, utilisation des fonds, clauses du pacte d’actionnaire.

TÉMOIGNAGES

Ils investissent déjà dans les start-up à côté de chez eux

  • « Place Quatorze propose une solution innovante d'investissement participatif permettant d'investir dans des startups vertes. Je n’avais jamais eu ce type d’opportunité de placement, qui se fait en toute simplicité.
    Les sociétés sont méthodiquement analysées, innovantes et déjà efficientes avec pour certaines de vraies technologies de rupture. »

    Maxence

    Investisseur citoyen à Paris
  • « Ignorante en matière d'investissement mais avec la volonté de rentabiliser au mieux mon épargne, j'ai trouvé avec Place Quatorze la solution idéale pour optimiser le rendement de mes économies tout en contribuant au financement de projets en accord avec mes valeurs. J'apprécie d'ailleurs beaucoup ce concept d’accessibilité permettant à chacun, selon son budget, de profiter et de participer à cette opportunité »

    Olivia

    Investisseur citoyen à Orléans
  • Je recherchais depuis longtemps une opportunité de pouvoir investir localement avec l'aide d'une personne de confiance. Place QUATORZE a parfaitement répondu à cela. A l'écoute de son client, une vraie personne de confiance et rigoureuse.
    C'est ma belle rencontre 2023, nous nous sommes trouvé sur LINKEDIN. Encore merci pour son travail et son aide

    François F.

    Investisseur Citoyen à Orléans

Nos projets à impact

Parce qu'ils répondent à des enjeux écologiques, de santé publique ou d'économie solidaire,
nous avons sélectionné ces projets que vous pouvez soutenir.
NBREAD Process (🆕)
LIB&LOU (🆕)
À DÉCOUVRIR...
LIFy-AIR (✅)

Nbread Process

🍓 Food For Good  ⚙️ Process industriel  ♻️ Anti-gaspi 📍 Région Centre
Encore aujourd'hui, 30% de la production alimentaire mondiale est perdue (source OMS).
Notre mission, chez Nbread Process est de lutter contre le gaspillage alimentaire.
Comment ? Nous avons développé une technologie industrielle permettant de revaloriser toute matière première alimentaire déclassée.
Quoi ? Une large gamme de produits sains, gourmands, pratiques et durables. »

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LIB&LOU

👍🏼 Ré-emploi ♻️ Anti-gaspi 🧸 Jeux et jouets 📍 Région Centre
Lib&Lou, premier site de location de jeux et matériels éducatif éco-responsable en ligne, vous permet désormais de louer parmi un large choix de jeux adaptés au besoin et rythme de votre enfant.

« Liberté de Louer » résume en 2 mots l’engagement de cette Startup Régionale qui répond au triple objectif d’accompagner son enfant dans son développement, désencombrer son intérieur tout en s’inscrivant dans une démarche éco-responsable.

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Sont actuellement à l'étude par Place Quatorze les projets suivants :

La voiture électrique sans permis sans borne de recharge

 🔋  Mobilité électrique  💰 Pas cher  📍 Région Centre

L'appli qui rapproche le chasseur du consommateur

🍓 Food For Good  ♻️ Économie circulaire  📍 Région Centre

La basket qui piétine pas la planète

👟 Prêt à porter  🌿 Bio sourcé & éco-responsable  📍 Ile-de-France

La maison à monter soi-même zéro déchet

👟 Bas carbone  🏠 Immobilier 📍 Région Centre

LIFY-AIR

🌿 Santé 🔗 DeepTech 🌼 Allergies 📍 Région Centre
En 2050, 50% de la population Française aura développée une allergie aux pollen.

L’innovation mondiale et brevetée portée par les fondateurs, Jérôme RICHARD et Johann LAUTHIER, permet d’améliorer le quotidien des personnes allergiques par une mesure et une identification en temps réel des agents polliniques dans l’air. Ces informations accessibles en continu sur une application permettent de mieux anticiper chaque crise d’allergie.
En savoir plus

F.A.Q

La typologie d’investissement proposée par la plateforme PLACE QUATORZE est de la prise de participation directe.
En d’autres termes, vous investissez de l’argent dans une Startup en laquelle vous croyez, vous détenez alors une part de son capital. Vous devenez un actionnaire à part entière.
En tant qu’actionnaire, PLACE QUATORZE prévoit pour vous deux sources de rétributions :
> Le versement de dividendes en cas de résultat financier positif en fin de chaque exercice comptable
> La cession de vos parts après une période d’incessibilité pouvant aller de 3 à 5 ans selon les projets.
La plus-value que vous allez obtenir dans votre opération d’investissement va dépendre de la croissance de la start-up. C’est pour cela que nous sélectionnons aussi les projets chez PLACE QUATORZE sur des critères financiers forts. Les entreprises présentes sur notre plateforme affichent toutes des potentiels de développement importants. Cependant, vous devez garder en tête qu’investir dans des sociétés non cotées comporte un risque important de perte partielle ou totale du capital ainsi qu’un risque d’illiquidité.
La sélection des projets à impacts proposée sur la plateforme PLACE QUATORZE est le fruit d’audits multicritères rassemblant plusieurs expertises telles que la comptabilité, l’étude concurrentielle, l’évaluation comportementale de l’équipe fondatrice, ainsi que l’évaluation de la puissance et le potentiel du Business Model.

Cette sélection répond également à une logique sectorielle : chez PLACE QUATORZE nous n’encourageons que les projets à impact écologique et environnemental !

La mobilité décarbonée, les Energies renouvelables, l’industrie du Réemploi, le recyclage et la dépollution de nos milieux naturels sont des secteurs d’activités prioritaires dans le processus de sélection des projets.
En investissant dans les entreprises innovantes, telles que celles proposées par PLACE QUATORZE, vous bénéficiez de la défiscalisation sur les montants que vous investissez.

2 options s’ouvrent à vous :
- en choisissant d’être soumis à l’IR, vous pourrez bénéficier d’un crédit d’impôt à hauteur de 18 à 25 % du montant investi (défiscalisation à l’entrée),
- en choisissant d’investir via un plan d’épargne en action (PEA ou PEA-PME), vous pouvez bénéficier de défiscalisation à votre sortie de l’entreprise, lorsque vos parts sont vendues. L’ensemble de vos revenus issus de votre placement (dividendes et plus-values) ne sont pas intégrés dans votre assiette fiscale (défiscalisation à la sortie).
Investir via PLACE QUATORZE, c’est : 

- accéder à un fonds d’investissement dès 14 €
- être certain de financer des start-ups innovantes aux valeurs fortes, qui font progresser les sujets écologiques, environnementaux et sociaux, sans quitter votre région

- participer directement au développement économique de votre région
- faire partie d’une communauté d’investisseurs engagés autour des mêmes valeurs que vous
- être accompagné dans votre stratégie d’investissement par des experts patrimoniaux
- suivre et gérer vos investissements directement en ligne, en toute transparence
Le crowdfunding est un terme faisant référence à "l'investissement par la foule". Nous parlons également de financement participatif ou citoyen. Il existe 3 grandes typologie d'investissement participatif:
- Le don avec contrepartie (gratuité ou bon d'achat sur un produit ou un service), 
- Le prêt à taux rémunéré,
- La prise participation directe (positionnement de PLACE QUATORZE)
 L'investissement via une plateforme de fonds d’investissement comme PLACE QUATORZE consiste à investir de l'argent, votre épargne, en contrepartie d'une participation dans la start-up. Vous en détenez des parts.
La plateforme PLACE QUATORZE vous donne l’opportunité d’investir dans des projets à impacts au stade de l’amorçage. Une Startup en amorçage est une société qui a réalisé une première preuve de concept et qui teste une première version de son offre sur le marché. Bien que l’investissement dans des entreprises au stade de l’amorçage soit plus risqué, les espérances de gains sont également bien plus élevées.
Ces entreprises en plein essor ont par conséquent besoin d’une certaine stabilité de la part de leurs investisseurs afin de pouvoir accélérer leur développement en toute sérénité.
Pour cette raison, les accords contractuels chez PLACE QUATORZE prévoient une période pendant laquelle l’investisseur ne peut revendre ses parts (période d’incessibilité). Cette période d’incessibilité peut s’étaler sur une période de 3 à 5 ans selon la maturité des projets.

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Plateforme de financement participatif, 
en faveur de l'économie locale et engagée.

Agrément ORIAS en tant que
Conseillé en Investissements Financiers (CIF) : 22006348
AVERTISSEMENT : Investir dans des sociétés non cotées comporte un risque important de perte partielle ou totale du capital ainsi qu’un risque d’illiquidité.
certificat orias place quatorze
AMF certification Place Quatorze
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